Cabinets, fiduciaires, professionnels de la finance

Vous êtes un des partenaires.
Devenez le partenaire.

Vous êtes comptable, courtier, banquier privé. Devenez celui qui pilote le patrimoine de vos clients.

Vos clients prennent leurs décisions financières et immobilières sans vous consulter. Je vous propose 3 solutions pour reprendre votre rôle de coordinateur principal de leur patrimoine.

Demander un audit Voir les modalités

Aucun produit financier vendu

Zéro commission, zéro rétrocession

Méthodologie 100% indépendante

Votre marque, votre relation client

Le diagnostic — règle des 80/20

Vos meilleurs clients sont aussi ceux que vous risquez de perdre.

Ne prenez plus de risque avec la rentabilité de votre cabinet.

20% de vos clients

80% de votre marge

Les 20% de clients qui font 80% de votre marge sont presque toujours les mêmes : dirigeants, professions libérales, familles à patrimoine structuré. Ce sont eux qui vous font vivre.

Et ce sont aussi eux qui prennent leurs décisions patrimoniales chez d'autres partenaires, ou sans aucun conseil. Ne laissez pas leur stratégie financière à quelqu'un d'autre.

C'est aussi la première raison pour laquelle ils peuvent un jour partir.

La vision que vos clients attendent

Offrez une vision globale à vos clients.

Une cartographie de leur patrimoine, et la trajectoire des décisions à venir, sur 30 ans.

Vue patrimoniale d'un client — synthèse Données illustratives

Répartition patrimoine — instant T

Résidence principale28%
Immobilier locatif18%
Parts entreprise22%
Placements financiers14%
Liquidités / sécurité12%
Assurance-vie / pension6%

Trajectoire des décisions patrimoniales

Cette vision, c'est vous qui pouvez la leur apporter. Pour qu'ils vous laissent enfin tenir la barre.

L'enjeu

Sortez de votre couloir de nage et offrez une vue d'ensemble.

Aujourd'hui, chaque professionnel reste dans son couloir. Demain, vous tenez la barre, sans sortir du vôtre.

Aujourd'hui

Chacun dans son couloir.

Le comptable regarde l'exercice fiscal. Le courtier regarde le contrat. Le banquier regarde le portefeuille. Tout le monde fait son métier. Personne ne tient la barre.

Vos clients cherchent pourtant un pilote, quelqu'un qui regarde l'ensemble de leur situation, qui hiérarchise les décisions, qui prépare les arbitrages. Ce rôle n'est pas occupé par votre concurrent direct. Il est tout simplement vacant.

Et vous êtes celui le mieux placé pour le prendre.

Demain

Le partenaire qui pilote.

Vous restez dans votre métier de comptable, courtier ou banquier privé. Vous ne vendez aucun produit nouveau. Mais vous portez désormais une compétence patrimoniale structurée qui change votre place dans la vie financière de vos clients.

Ils vous appellent avant de prendre une décision lourde, plus seulement après. Vous coordonnez les autres partenaires. Vous tenez la barre, et c'est vous qu'ils paient pour ça.

Sans concurrence avec personne. Vous êtes simplement devenu le partenaire incontournable.

Trois modalités d'intervention

Trois manières de devenir le pilote.

Sans entrer en concurrence avec personne. La demande dépasse largement l'offre, c'est précisément pour cela que je vous équipe.

Accompagner ponctuellement vos clients stratégiques.

J'interviens en consultant sur des dossiers identifiés ensemble : préparation de cession, structuration patrimoniale complexe, anticipation de transmission. Le client repart avec une vision globale qu'il associe à votre cabinet. Vous gardez la relation, vous fidélisez un dossier stratégique, sans rien internaliser.

Pour qui Cabinets qui veulent tester l'approche ou sécuriser un client clé qui montre des signes d'aller voir ailleurs. La meilleure porte d'entrée, ponctuelle, sans engagement structurel.

Vous former personnellement.

Que vous soyez comptable, courtier ou banquier privé, vous montez en compétence sur l'analyse patrimoniale globale. Vous gagnez en autonomie, vous renforcez votre rôle de conseiller principal, et vous offrez à vos meilleurs clients un niveau de service que la plupart de vos concurrents ne savent pas apporter.

Pour qui Associés, dirigeants de cabinet, professionnels indépendants qui veulent rester le point de contact principal de leurs clients tout en élevant le niveau du conseil.

Construire une équipe patrimoine interne.

Constitution et formation d'une cellule dédiée au sein de votre cabinet. Méthodologie, outils, montée en charge progressive. Vous rentabilisez vos meilleurs clients par la qualité d'un service patrimonial qui leur fait aujourd'hui défaut, un actif différenciant que vos concurrents ne pourront pas vous prendre.

Pour qui Cabinets de taille intermédiaire ou ambitieux qui veulent transformer durablement leur offre et capter une demande largement supérieure à l'offre disponible sur le marché.

Pourquoi je vous équipe sans entrer en concurrence : le marché est en pénurie. Je refuse régulièrement des dossiers, faute de temps. La majorité des professionnels de la finance restent dans leur silo, ou cherchent à vendre leurs produits. Vos clients, eux, cherchent un conseiller pur à qui confier la barre. C'est cette place-là qui est vacante.

L'impact pour votre cabinet

Quatre leviers de rentabilité.

Une approche patrimoniale ne se mesure pas seulement en compétence acquise. Elle change la trajectoire financière du cabinet.

Rétention des 20% les plus rentables

Vos meilleurs clients ne basculent plus chez la banque privée pour les sujets patrimoniaux. Ils restent chez vous, du compte à la transmission.

Valeur perçue multipliée

Le passage de "comptable" (ou courtier, ou banquier) à "pilote patrimonial du dirigeant" augmente significativement la valeur que vos clients vous attribuent, et donc ce qu'ils acceptent de payer.

Le point de contact financier incontournable

Vous occupez le rang n°1 dans la relation : c'est vers vous que vos clients se tournent avant chaque arbitrage. Ce statut vous donne la position pour piloter leurs choix et leurs décisions, plutôt que de les apprendre une fois actées.

Nouvelles missions facturables

Audit patrimonial, préparation de cession, accompagnement de transmission, coordination de partenaires : ce sont des missions concrètes, livrables, et facturables au-delà de la mission récurrente.

La méthode

Quatre étapes pour installer la compétence.

Identique aux trois modalités. Adaptée à la taille et au rythme de votre cabinet.

01— Auditer

État des lieux
de votre offre actuelle.

On regarde ensemble votre portefeuille client, votre offre actuelle, ce qui se passe aujourd'hui sur les sujets patrimoniaux, et où sont les angles morts. L'objectif : identifier précisément où les opportunités existent et quelle modalité vous correspond.

02— Cadrer

Choisir la modalité.
Définir les objectifs.

Selon les conclusions de l'audit, on définit ensemble la modalité (formation personnelle, consultance, ou cellule interne), le périmètre, le calendrier et les indicateurs de succès. Le cadrage est contractualisé. Pas de mission floue, pas d'engagement ouvert.

03— Déployer

Installer la compétence
dans votre cabinet.

Mise en œuvre concrète : sessions de formation, accompagnement de dossiers réels, livraison d'outils méthodologiques (grilles, trames, checklists), coaching individuel selon la modalité. Vous voyez la compétence se déposer dans votre cabinet, semaine après semaine.

04— Pérenniser

Vous devenez
autonome.

L'objectif est que vous puissiez fonctionner sans moi. Je reste disponible en backup pour les dossiers les plus complexes ou les questions méthodologiques, mais le cabinet porte désormais la compétence en propre. C'est votre actif, pas le mien.

À qui s'adresse cette offre

Trois familles de cabinets, une même approche.

L'angle change avec votre métier. La méthode reste la même.

Bureaux comptables & fiduciaires

Vous voyez vos clients dirigeants toute l'année. Vous connaissez leurs flux, leurs cycles, leur entreprise. Tout vous prédestine à coordonner leurs décisions patrimoniales. Il vous manque juste le cadre méthodologique pour le faire.

Courtiers en assurances

Votre métier vous donne une vision sur les contrats, les risques, les couvertures. Une approche patrimoniale étend naturellement votre champ vers la stratégie globale du client, sans entrer en concurrence avec votre offre actuelle.

Banquiers & professionnels de la finance

Vous connaissez la mécanique des produits. L'approche patrimoniale indépendante vous permet de poser un cadre amont qui rend vos recommandations plus défendables, plus cohérentes, et plus alignées avec les vrais objectifs de vos clients.

Questions fréquentes

Les questions que les associés me posent.

Concrètement, qu'est-ce que vous installez dans notre cabinet ?

Selon la modalité choisie : une compétence personnelle (modalité 1), un appui externe sur dossiers (modalité 2), ou une cellule patrimoine structurée avec sa méthodologie écrite, ses grilles d'analyse, ses trames d'entretien client et son plan de montée en charge (modalité 3). Tous les outils restent votre propriété à l'issue de la mission.

Combien de temps prend la mise en place ?

Pour la modalité 1 (formation personnelle) : 3 à 6 sessions sur 2 à 4 mois selon votre rythme. Pour la modalité 2 (consultance sur dossier) : variable, généralement 4 à 8 semaines par dossier client. Pour la modalité 3 (cellule interne) : un déploiement initial de 4 à 9 mois, suivi d'un accompagnement plus léger en autonomisation.

Quel collaborateur est le bon pour porter cette compétence ?

Idéalement, un collaborateur sénior qui a déjà une bonne lecture transversale de la situation client (pas seulement la comptabilité), qui aime le contact direct et qui a envie de monter en gamme dans son métier. Pas nécessairement un expert financier : la méthode forme à l'analyse patrimoniale, pas à la gestion de portefeuille. Je peux vous aider à identifier la bonne personne lors de l'audit.

Ne risquons-nous pas d'entrer en concurrence avec nos partenaires bancaires ?

Non. Je ne vends aucun produit financier, et ce que vous installez non plus. Vous ne devenez ni courtier, ni gestionnaire, ni banquier. Vous devenez l'architecte qui pose le cadre, et qui prépare les rendez-vous de votre client avec ses partenaires bancaires. La banque reste indispensable. Vous gagnez juste votre place de coordinateur.

Quelle taille de cabinet est adaptée ?

Toutes. La modalité change avec la taille. Un associé seul ou une petite structure (1 à 5 personnes) ira naturellement vers la modalité 1 ou 2. Un cabinet de 10 à 30 personnes peut envisager la modalité 3. Les très grandes structures peuvent combiner plusieurs modalités sur différents segments clients. Il n'y a pas de seuil minimum.

Comment monétisons-nous cette nouvelle compétence auprès de nos clients ?

Plusieurs options : forfait annuel d'accompagnement patrimonial, missions ponctuelles facturées (audit patrimonial, préparation de cession, etc.), ou simplement élévation de la valeur perçue qui justifie une revalorisation des honoraires de mission comptable. La majorité des cabinets que j'accompagne combinent plusieurs leviers. On définit le modèle de monétisation lors du cadrage.

Pouvez-vous intervenir sur un dossier complexe ponctuel sans formation préalable ?

Oui, c'est exactement la modalité 2. Si vous avez un dossier client complexe (préparation de cession, transmission familiale lourde, structuration patrimoniale ambitieuse), je peux intervenir en binôme avec vous, sans engagement de formation préalable. C'est aussi souvent la porte d'entrée qui mène ensuite vers une mission plus structurelle.

Quels sont les honoraires pour ce type de mission ?

Mes honoraires sont fixés selon la modalité et le périmètre : forfait pour la formation (modalité 1), tarif jour ou forfait dossier (modalité 2), engagement contractualisé pour la cellule interne (modalité 3). Tarification claire, communiquée à l'avance, sans surprise. Un devis précis vous est transmis à l'issue du premier échange si la mission a du sens pour les deux parties.

Premier échange

Prenez la barre.

Un audit cabinet de 45 minutes, en visio ou dans vos bureaux. Gratuit, sans engagement. À l'issue, je vous dis si une mission a du sens, et laquelle des trois modalités vous correspond.

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